НА ГОЛОВНУ

Аграрне право Росії || Адвокатура || Адміністративне право Росії || Адміністративне право України || Цивільне право Росії || Цивільне право України || Закордонне право || Інформаційне право || Історія політичних і правових вчень || Конституційне право зарубіжних країн || Конституційне право Росії || Конституційне право України || Криміналістика || Кримінологія || Міжнародне право. Європейське право || Муніципальне право || Навчання юристів || Правоохоронна діяльність || Сімейне право Росії || Судова психіатрія || Теорія та історія держави і права || Трудове право Росії || Кримінальне право Росії || Кримінальне право України || Кримінальний процес Росії || Фінансове право Росії || Господарське право || Екологічне право Росії
ГоловнаФінансове право РосіїБанківське право → 
« Попередня Наступна »
Шевчук Денис Олександрович. Банківське право. Конспект лекцій, 2008 - перейти до змісту підручника

Опції Банку Росії

Однією з основ конституційного ладу Російської Федерації є єдність економічного простору (частина 1 статті 8 Конституції).
Багато в чому воно забезпечується єдністю грошової системи країни. Грошовою одиницею Російської Федерації є рубль. Введення і емісія інших грошей в Російській Федерації не допускаються (частина 2 статті 75 Конституції). Грошова емісія віднесена Конституцією до ведення Російської Федерації (пункт «ж» статті 71) і здійснюється виключно Центральним банком Російської Федерації (частина 1 статті 75). При цьому Конституція Російської Федерації чітко закріплює основні його завдання - захист і забезпечення стійкості рубля (частина 2 статті 75).

Як зазначалося вище, функції Центрального банку Російської Федерації з грошової емісії, захисту і забезпеченню рубля мають особливу правову природу. Вони безперечно відносяться до функцій державної влади, оскільки Центральний банк при здійсненні цих функцій виступає від імені держави, наділений владними повноваженнями, має право застосовувати заходи державного примусу. Якщо не визнати цей очевидний факт, можна не тільки заплутати питання про функції Центрального банку, а й поставити під сумнів законність (легітимність) існуючої нині російської валюти як «продукту» діяльності Центрального банку РФ.

Разом з тим, зазначені функції залишаються за рамками загального конституційного регулювання, оскільки Центральний банк Російської Федерації виведений за межі трьох розділених влади - законодавчої, виконавчої та судової.

Зазначена особливість конституційного закріплення функцій Центрального банку, як видається, покликана вирішити наступні завдання: забезпечити самостійність і захист кредитно-грошової системи Російської Федерації, виключити вторгнення в конституційну компетенцію Центрального банку, захистити його від кон'юнктурних вимог і сьогохвилинних запитів інших органів державної влади.

Точно такі ж завдання вирішує законодавство багатьох зарубіжних країн. Так, Закон «Про автономію Банку Іспанії» 1994 вказує, що «в області грошової політики Банк не повинен отримувати вказівки від уряду чи міністра економіки і фінансів, що дозволить йому здійснювати свою політику в інтересах головної мети - підтримки стабільності цін» (Преамбула Закону). Закон «Про Банк Англії" 1998 р. встановлює, що основною метою Банку Англії є «підтримка стабільності цін, а також, якщо це не суперечить зазначеної мети, - сприяння економічній політиці Уряду» (ст. 11). Закон «Про Бундесбанку» визначає, що основною метою Банку ФРН є стабільність цін (ст. 1).

Найбільш чітко гарантії функціональної незалежності визначені у статтях 105 і 107 Маастрихтського Договору: «Основною метою Європейської системи центральних банків має бути підтримка стабільності цін ... При виконанні повноважень і при здійсненні завдань та обов'язків, покладених на них цим Договором та Статутом Європейської системи центральних банків, ні Європейський Центральний Банк, ні національні центральні банки, ні будь-якої член їх керівних органів не повинні просити або одержувати вказівки від інститутів або органів Співтовариства, від будь-якого уряду Держави-учасниці, а також від будь-яких інших органів. Інститути та органи Співтовариства, а також уряди Держав-учасниць беруть на себе зобов'язання поважати цей принцип і не намагатися впливати на членів керівних органів Європейського Центрального Банку чи національних центральних банків при здійсненні ними своїх завдань ».

Слід зупинитися більш докладно на конституційних повноваженнях Банку Росії по здійсненню грошової емісії, захисту і забезпеченню стійкості рубля.

Конституція закріплює за Центральним банком виключне право на здійснення грошової емісії (частина 1 статті 75). Дане положення виключає право інших органів державної влади, будь-яких установ та організацій здійснювати рублеву емісію або випуск інших знаків оплати, що виконують функцію грошей.

Здійснюючи покладену на нього функцію грошової емісії, Центральний банк Російської Федерації випускає готівкові гроші, організовує їх обіг, визначає і регулює обсяг знаходиться в обігу грошової маси. Будь-яке втручання в питання грошової емісії неприпустимо. У цій сфері Центральний банк Російської Федерації наділений винятковими правами і не повинен піддаватися якомусь впливу з боку інших органів державної влади.

Більш складні питання виникають при аналізі конституційної норми про функції Центрального банку Російської Федерації щодо захисту і забезпечення стійкості рубля. Чинним законодавством передбачено досить великий перелік повноважень Банку Росії, які забезпечують реалізацію його конституційної функції щодо захисту і забезпечення стійкості рубля.

З метою організації готівкового грошового обігу Банк Росії здійснює такі функції: прогнозування й організація виробництва, перевезення і зберігання банкнот і монети, створення їх резервних фондів; встановлення правил зберігання, перевезення та інкасації готівки для кредитних організацій ; встановлення ознак платоспроможності грошових знаків і порядку заміни пошкоджених банкнот і монети, а також їх знищення; визначення порядку ведення касових операцій (ст. 34 Закону про Банк Росії).

Основними інструментами і засобами грошово-кредитної політики Банку Росії є:

- процентні ставки по операціях Банку Росії;

- нормативи обов'язкових резервів, що депонуються в Банку Росії (резервні вимоги);

- операції на відкритому ринку;

- рефінансування банків;

- валютне регулювання;

- встановлення орієнтирів зростання грошової маси;

- прямі кількісні обмеження;

- випуск від свого імені облігацій (ст. 35 Закону про Банк Росії).

Більш докладно Закон про Банк Росії регламентує порядок формування обов'язкових резервів кредитних організацій (ст. 38); питання операцій Центрального банку на відкритому ринку з купівлі-продажу казначейських векселів, державних облігацій та інших державних цінних паперів ( ст. 39); організацію рефінансування (ст. 40); здійснення валютних інтервенцій (ст. 41); встановлення прямих кількісних показників (ст. 42); визначення орієнтирів зростання показників грошової маси (ст. 43).

Відповідно до статті 44 Закону про Банк Росії Центральний банк щорічно, не пізніше 1 жовтня представляє в Державну Думу проект основних напрямів єдиної державної політики і не пізніше 1 грудня - основні напрямки єдиної державної грошово-кредитної політики на майбутній рік. Попередньо зазначений документ направляється Президенту та Уряду Російської Федерації. Він повинен включати аналіз стану та прогноз розвитку економіки, а також основні орієнтири, параметри та інструменти єдиної державної грошово-кредитної політики.

Крім зазначених, можна згадати низку інших повноважень Банку Росії, які мають пряме відношення до забезпечення його конституційної функції щодо захисту і забезпечення стійкості рубля. Насамперед, мова йде про формування золотовалютних резервів та здійсненні валютного контролю.

Чимале значення в справі захисту стійкості рубля має здійснення контролю за діяльністю кредитних установ, а також участь Банку Росії капіталах системоутворюючих банків. На питанні про участь Центрального банку в капіталах системоутворюючих банків слід зупинитися окремо.

У статтях 7, 8, пункті 2 статті 48 Закону про Банк Росії встановлено, що він не може брати участь у капіталах інших кредитних організацій, якщо інше не встановлено федеральними законами чи міжнародними договорами Російської Федерації. Питання про участь Центрального банку в капіталах кредитних організацій може вирішуватися тільки в законодавчому порядку. Такі норми обмежують права Банку Росії, обмежують застосування того комплексу заходів, який може бути затребуваний для захисту і забезпечення стійкості рубля. Однією із загальновизнаних заходів щодо стабілізації грошово-кредитної системи є участь у капіталах інших кредитних організацій. Нерідко ця міра стає єдиним засобом, який може бути застосоване для запобігання обвалу національної валюти. Прикладів тому сучасна історія дає чимало. Вона ж свідчить про те, що однією з причин системної кризи грошово-кредитної системи є нездатність (небажання) центральних банків підтримати комерційні банки через участь у їх капіталах.

В цілому, законодавство закріплює достатній обсяг повноважень Банку Росії по реалізації його основної функції - захист і забезпечення стійкості рубля.

Однак ряд норм викликає обгрунтовані сумніви. Перш за все, слід звернути увагу на вимоги ст. 22 Закону про Банк Росії, відповідно до якої Центральний банк не повинен надавати кредити для фінансування бюджетного дефіциту, купувати державні цінні папери при їх первинному розміщенні, крім тих випадків, коли це передбачено федеральним законом про федеральний бюджет. Таке зобов'язання, встановлене законом, може на практиці перешкодити реалізації конституційної функції Банку Росії щодо захисту і забезпечення стійкості рубля.

Чинний Закон про Банк Росії містить також ряд інших норм, які обумовлюють можливість вторгнення в питання грошово-кредитної політики Центрального банку. Так, у статті 2 передбачено, що держава не відповідає за зобов'язаннями Банку Росії, а Банк Росії - за зобов'язаннями держави, якщо інше не передбачено федеральними законами. Допомогою прийняття федеральних законів на Центральний банк Російської Федерації може бути покладено обов'язок відповідати за будь-якими боргами держави, що неминуче спричинить необхідність додаткової емісії, введення в оборот нічим не забезпеченої грошової маси.

Питання про те, в яких випадках і в якому обсязі Центральний банк Російської Федерації може взяти на себе зобов'язання держави, має вирішуватися самим Банком Росії з урахуванням потреб, які продиктовані необхідністю підтримки грошово-кредитної системи країни. В іншому випадку будуть порушені його виняткові права на здійснення грошової емісії, захист і забезпечення стійкості рубля.

Наведемо ще один приклад «законодавчої інтервенції» в компетенцію Центрального банку Російської Федерації. Статтею 23 Федерального закону «Про Центральний банк Російської Федерації (Банку Росії)» встановлено, що кошти федерального бюджету та державних позабюджетних фондів зберігаються в Банку Росії, якщо інше не встановлено федеральними законами. У даній нормі Федерального закону закладена потенційна загроза підміни Центрального банку Російської Федерації іншими кредитними установами, що неминуче вплине на здійснення функції грошової емісії, оскільки в цьому випадку Банк Росії позбавляється можливості використовувати одне з найбільш ефективних засобів організації обігу та регулювання обсягу грошової маси.

Відзначимо в цьому зв'язку також та обставина, що реалізація зазначеної норми може усунути існуючий вельми ефективний механізм контролю за надходженням і витрачанням бюджетних коштів.

Нарешті, необхідно звернути увагу на таку обставину. Відповідно до п. 14 ст. 4 Закону про Банк Росії компетенція Центрального банку обмежується тими повноваженнями, які встановлені федеральними законами. З цього можна зробити висновок, що Банк Росії може вживати тільки ті дії, на які він уповноважений безпосередньо по законодавству. Таке обмеження представляється не цілком обгрунтованим. Законодавство з визначенням не може встановити вичерпний перелік тих заходів, які можуть бути затребувані для захисту і забезпечення стійкості рубля. Вибір тих чи інших заходів повинен визначатися Банком Росії в кожному конкретному випадку з урахуванням реальних потреб захисту та забезпечення стійкості рубля. В іншому випадку Центральний банк буде позбавлений можливості забезпечувати найбільш ефективне регулювання в цій сфері державного життя.

Очевидно, при закріпленні функцій Банку Росії законодавець грунтувався на обмеженому тлумаченні конституційних норм, штучно звужуючи сферу їх застосування. Такий підхід видається не правомірним. Конституція Російської Федерації закріплює основні принципи і норми, дія яких не може бути скасоване або обмежене законом, або іншим правовим актом. Відзначимо також, що функція тлумачення Конституції належить Конституційному Суду, а не Федеральним Зборам.

 Укладаючи питання про функціональну незалежності Банку Росії, необхідно розглянути питання про те, як його компетенція співвідноситься з повноваженнями Уряду Російської Федерації. За Конституцією Російської Федерації, Уряд забезпечує проведення в Російській Федерації єдиної фінансової, кредитної та грошової політики (пункт «б» частини 1 статті 114). Дане конституційне положення, як видається, не повинно викликати будь-яких колізій з нормами ст. 77. Перед кожним із зазначених органів стоять свої завдання, вони мають різний статус, володіють різними правами, вирішують питання кредитної та грошової політики своїми, тільки їм притаманними засобами. 

 Разом з тим, не можна виключити можливість виникнення конфліктів. У відсутність прямої співпідпорядкованості між ними вирішувати їх можна тільки на основі згоди (консенсусу). Якщо ж конфлікти між Урядом та Центральним банком виявляться нерозв'язними, пріоритет у питаннях захисту і забезпечення стійкості рубля повинен залишитися за Центральним банком. Адже Конституція саме йому довіряє функції щодо захисту і забезпечення стійкості рубля, підкреслюючи, що ці функції повинні здійснюватися незалежно від інших органів державної влади, у тому числі від Уряду Російської Федерації. 

 « Попередня  Наступна »
 = Перейти до змісту підручника =
 Інформація, релевантна "Функції Банку Росії"
  1.  Органи управління ЦБ РФ
      функції: 1) у взаємодії з Урядом Російської Федерації розробляє і забезпечує виконання основних напрямів єдиної державної грошово-кредитної політики; затверджує річний звіт Банку Росії і представляє його Державній думі; розглядає і затверджує кошторис витрат Банку Росії на черговий рік не пізніше 31 грудня попереднього року , а також вироблені
  2.  Банківське регулювання та нагляд
      функцій пруденційного регулірованія3 та нагляду за діяльністю комерційних банків та інших недержавних банков4. Головна мета банківського регулювання і нагляду - підтримка стабільності банківської системи, захист інтересів вкладників і кредиторів. Банк Росії не втручається в оперативну діяльність кредитних організацій, за винятком випадків, передбачених федеральними законами.
  3.  9. Правове становище службовців Банку Росії
      функції Банку Росії? 5. Назвіть органи управління Банку Росії. 6. Перерахуйте повноваження Національної банківської ради Банку Росії. 7. Які повноваження Ради директорів Банку Росії? 8. Які повноваження Голови Банку Росії? 9. Опишіть процедуру обрання Голови Банку Росії. 10. Який термін повноважень Голови Банку Росії?
  4.  6. Банк Росії як орган банківського нагляду
      функції через що діє на постійній основі орган - Комітет банківського нагляду (далі - Комітет). Комітет об'єднує структурні підрозділи Банку Росії, забезпечують виконання його наглядових функцій. У структуру Комітету входять: голова Комітету, заступники голови Комітету, департамент банківського регулювання і нагляду, департамент ліцензування діяльності
  5.  7. Правове становище територіальних установ Банку Росії
      функцій відповідно до Положення Банку Росії від 29 липня 1998 р. № 46-П «Про територіальні установах Банку Росії», іншими нормативними актами Банку Росії і входить в єдину централізовану систему Банку Росії з вертикальною структурою управління. Територіальні установи, як правило, створюються на території суб'єктів РФ за рішенням Ради директорів Банку Росії. Вони можуть
  6.  3. Органи управління Банку Росії
      функцій Банку Росії відповідно до Закону про Банк Росії і приймає рішення з усіх питань, віднесених федеральними законами до відання Банку Росії, за винятком тих, по яких згідно із зазначеним законом рішення приймаються Національним банківським радою або Радою директорів. Голова Банку Росії не має права: 1) входити до складу органів управління, опікунських або
  7.  2. Цілі, функції, повноваження Банку Росії
      функціонування платіжної системи. Закон про Банк Росії підкреслює, що отримання прибутку не є метою діяльності Банку Росії. Відповідно до ст. 4 Закону Банк Росії виконує такі основні функції: 1) у взаємодії з Урядом РФ розробляє і проводить єдину державну грошово-кредитну політику; 2) монопольно здійснює емісію
  8.  2. Правове регулювання та види банківських операцій
      функції Банку Росії прямо передбачені п. 5 ст. 4 Закону про Банк Росії, а також ч. 5 ст. 5 Закону про банки. Зокрема, ч. 5 ст. 5 Закону про банки вказує, що правила здійснення банківських операцій, у тому числі їх матеріально-технічного забезпечення, встановлюються Банком Росії відповідно до федеральних законів. Банківська операція - сукупність юридичних і
  9.  3. Метод правового регулювання
      функції Банку Росії у вирішенні питань ліцензування, нагляду і т.п. Схема 1. Предмет і метод регулювання банківських відносин???????????????????? ????????????????????? ? Банківське право?????????????????????????????????????????? Цивільне право? ????????????????????
  10.  1. Поняття і види норм банківського права
      функціями права норми права можна розділити на дві групи: регулятивні та охоронні. Обидва види норм в різних пропорціях застосовуються в банківському праві залежно від характеру і виду банківської діяльності. За призначенням норми банківського права поділяються на загальні та пруденційні. Загальні норми банківського права закріплюють правове становище банківської системи, правовий
  11.  3. Федеральні закони
      функції, повноваження і принципи організації та діяльності Банку Росії визначаються Конституцією Російської Федерації, названим Законом та іншими федеральними законами. Місцем перебування центральних органів Банку Росії є місто Москва. Правовий статус Банку Росії закріплюється в ст. 2 згаданого Закону. Банк Росії є юридичною особою, має
  12.  § 8. Нормативні акти Банку Росії
      функціонування грошової системи в ній повинна бути централізація. Ні суб'єкти Російської Федерації, ні які б то не було органи виконавчої влади не повинні втручатися у здійснення цієї економічно обумовленої і конституційно закріпленої функції Банку Росії. Що ж стосується банківської діяльності кредитних організацій, а в ряді випадків, і самого Банку Росії, то вона - не
  13.  1. Поняття і склад банківського правовідносини
      функції Банку Росії. Сюди входять всі правовідносини, учасниками яких є кредитні організації і Банк Росії. Поняття банківського правовідносини. Банківська правовідносини - це врегульоване нормою банківського права відношення між суб'єктами банківського права, однією зі сторін якого є Банк Росії. Можна сказати і так, що банківське правовідносини - це юридична
  14.  § 2. Правовий статус Центрального банку в Росії: значення і сутність
      функціонування банківської системи, і пропозиції щодо вдосконалення законодавства. 1. Правовий статус Центрального банку: приклади розвитку зарубіжних центральних банків У практиці зарубіжних держав, зустрічаються різні варіанти закріплення правового статусу центральних банків. Багато в чому це пов'язано з економічним розвитком, державно-правовим
  15.  4. Економічна основа правового статусу Банку Росії. Скасування Статуту Банку Росії
      функції Банку Росії. Інша справа, що потрібно підкоригувати деякі норми ЦК РФ. По-перше, в ГК РФ незадовільно прописана державна власність. І найголовніше - немає чітких її кордонів і розуміння її походження. По-друге, дивно сформульована норма про поняття "державна скарбниця". Це поняття сформульовано в ГК за залишковим принципом. Ми
  16.  § 4. Функції Банку Росії і функції його підрозділів
      функціях центрального банка виявляється його сутність. Як вже зазначалося, вона обумовлена ??двома причинами: необхідністю регулювати, з одного боку, грошову систему, а з іншого - фінансову. Тому у відомому сенсі функції центрального банку є похідними не тільки від потреб регулювання грошової та системи, але і від сутності та функцій держави. Всі функції за ступенем їх