Головна
Аграрне право Росії || Адвокатура || Адміністративне право Росії || Адміністративне право України || Цивільне право Росії || Цивільне право України || Закордонне право || Інформаційне право || Історія політичних і правових вчень || Конституційне право зарубіжних країн || Конституційне право Росії || Конституційне право України || Криміналістика || Кримінологія || Міжнародне право. Європейське право || Муніципальне право || Навчання юристів || Правоохоронна діяльність || Сімейне право Росії || Судова психіатрія || Теорія та історія держави і права || Трудове право Росії || Кримінальне право Росії || Кримінальне право України || Кримінальний процес Росії || Фінансове право Росії || Господарське право || Екологічне право Росії
ГоловнаФінансове право РосіїБанківське право → 
« Попередня Наступна »
Братко А.Г. . Банківське право в Росії (питання теорії і практики). М.: вид. Гарант. , 2007 - перейти до змісту підручника

2. Нормативні акти Банку Росії про інспектування кредитних організацій

У статті 73 Федерального закону сказано: "Для здійснення своїх функцій банківського регулювання та банківського нагляду Банк Росії проводить перевірки кредитних організацій (їх філій), направляє їм обов'язкові для виконання приписи про усунення виявлених у їх діяльності порушень і застосовує передбачені цим законом санкції по відношенню до порушників.

Перевірки можуть здійснюватися уповноваженими представниками (службовцями) Банку Росії в порядку, встановленому Радою директорів, або за дорученням Ради директорів аудиторськими організаціями.

Уповноважені представники (службовці) Банку Росії мають право отримувати та перевіряти звітність та інші документи кредитних організацій (їх філій), при необхідності знімати копії з відповідних документів для залучення до матеріалів перевірки.

Порядок проведення перевірок кредитних організацій (їх філій), у тому числі визначення обов'язків кредитних організацій (їх філій) щодо сприяння в проведенні перевірок, визначається Радою директорів.

(Дію частини п'ятої статті 73 не поширюється на тематичні інспекційні перевірки, що проводяться відповідно до Федерального закону від 23.12.2003 N 177-ФЗ.)

При здійсненні функцій банківського регулювання та банківського нагляду Банк Росії не має права проводити більше однієї перевірки кредитної організації (її філії) за одним і тим же питанням за один і той же звітний період діяльності кредитної організації (її філії), за винятком випадків, передбачених цією статтею. При цьому перевіркою можуть бути охоплені тільки п'ять календарних років діяльності кредитної організації (її філії), що передують року проведення перевірки.

(Дію частини шостої статті 73 не поширюється на тематичні інспекційні перевірки, що проводяться відповідно до Федерального закону від 23.

12.2003 N 177-ФЗ).

Проведення Банком Росії повторної перевірки кредитної організації (її філії) за одним і тим же питанням за один і той же звітний період діяльності кредитної організації (її філії) за вже перевірений період дозволяється з таких підстав:

якщо така перевірка проводиться у зв'язку з реорганізацією або ліквідацією кредитної організації;

за вмотивованим рішенням Ради директорів. Таке рішення Ради директорів може прийматися в порядку контролю за діяльністю територіального установи Банку Росії, який проводив перевірку, або на підставі клопотання відповідного структурного підрозділу Банку Росії з метою оцінки фінансового стану та якості активів і пасивів кредитної організації. Для зазначених цілей клопотання структурного підрозділу Банку Росії повинно містити вказівки на виявлені ознаки нестійкого фінансового положення кредитної організації, якщо ці ознаки створили реальну загрозу інтересам кредиторів (вкладників) кредитної організації. Зазначені ознаки повинні виявлятися і оцінюватися у відповідності з методиками, встановленими нормативними актами Банку Росії. Повторна перевірка, яка проводиться на підставі мотивованого рішення Ради директорів, здійснюється за участю представників центрального апарату Банку Росії.

Перевірки банків передбачені й статтями 27 і 32 Федерального закону "Про страхування вкладів фізичних осіб у банках Російської Федерації". Вони можуть проводитися за участю службовців державної корпорації "Агентство по страхуванню внесків" .

Конкретно, порядок інспектування кредитної організації та оформлення акта її перевірки, регулюються нормативними актами Банку Росії:

- Інструкція Банку Росії від 25 серпня 2003 року N 105-І "Про порядок проведення перевірок кредитних організацій (їх філій) уповноваженими представниками Центрального банку Російської Федерації";

- Інструкція Банку Росії від 1 грудня 2003 р. N 108-І "Про організацію інспекційної діяльності Центрального банку Російської Федерації (Банку Росії) ";

- Вказівка ??Банку Росії від 27 жовтня 2006 р. N 1737-У" Про внесення змін до Інструкції Банку Росії від 25 серпня 2003 року N 105-І "Про порядок проведення перевірок кредитних організацій (їх філій) уповноваженими представниками Центрального банку Російської Федерації ";

- Вказівка ??Банку Росії від 13 січня 2005 р. N 1542-У" Про особливості проведення перевірок банків за участю службовців державної корпорації "Агентство по страхуванню внесків".

« Попередня Наступна »
= Перейти до змісту підручника =
Інформація, релевантна "2. Нормативні акти Банку Росії про інспектування кредитних організацій "
  1. Кредитні організації та їх діяльність як об'єкт банківського нагляду
    нормативними актами різних галузей права. У цьому відношенні цілком очевидною стає роль юридичних підрозділів в Банку Росії, здатних визначити весь той склад нормативних актів, порушення яких створює ризики в банківській діяльності. Однак роль юристів, на жаль, невелика, тому в діяльності банків створюється щось схоже на нішу, в яку не заглядає Банк
  2. Порядок інспектування кредитних організацій
    нормативним актам Банку Росії; дотримання даної кредитної організацією обов'язкових економічних нормативів, встановлених Банком Росії відповідно до Федерального закону «Про Центральний банк Російської Федерації (Банку Росії)». В Інструкції говориться, що комплексні перевірки кредитної організації, що має філіальну мережу, здійснюються на консолідованій основі, тобто
  3. Поняття і функції ЦБ РФ
    нормативні акти, обов'язкові для федеральних органів державної влади, органів державної влади суб'єктів Російської Федерації та органів місцевого самоврядування, всіх юридичних і фізичних осіб. Водночас нормативні акти Банку Росії не можуть суперечити федеральним законам. Нормативні акти Банку Росії набувають чинності з дня їх офіційного опублікування в офіційному
  4. Органи управління ЦБ РФ
    нормативні акти Банку Росії, рішення Ради директорів, протоколи засідань Ради директорів, угоди, що укладаються Банком Росії; призначає на посаду та звільняє з посади заступників Голови Банку Росії, розподіляє між ними обов'язки; підписує накази і дає вказівки, обов'язкові для всіх службовців Банку Росії, його підприємств, установ і організацій; несе всю
  5. 1. Загальні положення про безготівкові розрахунки
    нормативних актів про розрахунки можна розділити на такі групи: закони (загальні та спеціальні); укази Президента, постанови Уряду; правові акти ЦБ РФ; міжнародні акти; локальні акти банків; арбітражна практика; банківські правила та звичаї. Закони як регулятори розрахункових відносин поділяються на загальні та спеціальні. До загальних законів відноситься ГК РФ. До спеціальних - Закон РФ «Про
  6. 1. Фінансова оренда (лізинг)
    нормативних актах була відсутня термінологічна визначеність і однозначність. Останнім часом у цивільному праві ряду зарубіжних країнах дано юридичні визначення лізингу й окремих його видів, а в деяких з них прийняті відповідні законодавчі акти. За рівнем правового забезпечення лізингових відносин можна виділити три основні групи країн: що мають спеціальні закони , які
  7. Джерела валютного законодавства
    нормативного характеру уповноважених органів валютного контролю, зокрема Центрального банку РФ, Державного митного комітету РФ та ін 6 Лавров С.Н., Фролов БА Валютно-фінансові відносини підприємств і організацій із зарубіжними партнерами. М., 1992. С. 22. 7 Російська банківська Енциклопедія / Гол. ред. І.О. Лаврушин. М.: ЕТА, 1995. С. 87. Закон про валютне регулювання та
  8. § 2. Юридичні особи в торговій (підприємницької) діяльності в другій половині XIX в. - початку XX в.
    нормативно - явочній системі освіти товариств, але вага вони залишилися безрезультатнимі.2 Так, до 1872 році було підготовлено законопроект, що передбачає перехід від концесійної до нормативно - явочній системі установи юридичних осіб. Для реєстрації товариства необхідна була реєстрація в явочному відділі Департаменту торгівлі і мануфактури при міністерстві фінансів. Ні ця
  9. § 1. Політика «воєнного комунізму» н її вплив нє економічні відносини
    нормативних актів по Радянському державному праву. - С. 32. 2 З історії ВЧК. М, 1958 . С. 35. 3 Ленін І.І. Поли, зібр. соч.-Т. 39. - С. 421-422. 10 листопада ВРК постановив: «Хижаки, мародери, спекулянти оголошуються ворогами народу. Особи, винні в цих найтяжчих злочинах будуть негайно затримано. "і відправлятися в кронштадтські в'язниці надалі до перекази їх
  10. § 2. Лібералізації економічних відносин і вплив цього процесу па інститут юридичної особи та роки попою економічної політики
    нормативні акти, пов'язані з кооперативним рухом. Перебудовувалася робота і державних підприємств на засадах господарського розрахунку. У постанові IX Всеросійського з'їзду Рад з питань нової економічної політики та промисловості підкреслювалося, що «господарський розрахунок і загальнодержавний план промисловості ... повинні лежати в основі ведення всієї державної
  11. Запитання статусу та декларування суверенітету
    нормативні акти: як забезпечити їх відповідність Конституції та законам Росії / / Журнал російського права. 1997. № 4. С. 50. міжнародного права, про їх право укладати договори міжнародно-правового характеру, а також про регулювання відносини власності, питання природних ресурсів, що знаходяться на територіях республік, без урахування повноважень Федерації в цій сфері. Особливо багато
  12. 1.3. Умови дійсності договорів в електронній формі.
    нормативна база, як діюча, так і міститься тільки в проектах законів, формулює свої підходи до визначення поняття електронного документа. Хотілося б зауважити, що позиція російських законодавців відмінна від міжнародної практики, що в майбутньому може створити суттєві труднощі в процесі взаємодії з контрагентами іноземних держав. Проект Федерального закону РФ
  13. Список літератури
    нормативні акти 21. Наказ Державного митного комітету від 16 січня 2004 р. № 29 «Про застосування митних карт». Зареєстровано в Міністерстві юстиції РФ 12 лютого 2004 р. № 5545 / / Російська газета. № 37. 26 лютого 2004 22. Тимчасове положення про порядок прийому до виконання доручень власників рахунків, підписаних аналогами власноручного підпису, при проведенні
  14. 2. Реорганізація кредитних організацій у формі злиття (приєднання)
    нормативним актом Банку Росії); - обрання ради директорів (наглядової ради) «Кредитної організації»; - обрання (затвердження) одноосібного виконавчого органу, його заступників та членів колегіального виконавчого органу, головного бухгалтера, заступників головного бухгалтера «Кредитної організації». Договір про злиття або приєднання повинен містити
  15. 6. Внутрішні структурні підрозділи кредитної організації
    нормативними актами Банку Росії. Місцезнаходження своїх внутрішніх структурних підрозділів кредитна організація (філія) визначає самостійно з урахуванням вимог, встановлених нормативними актами Банку Росії. Найменування внутрішнього структурного підрозділу повинно містити вказівку на його вигляд і приналежність до конкретної кредитної організації (філії). Внутрішні
  16. 3. Ліцензування банківських операцій при створенні кредитної організації шляхом установи
    нормативними актами Банку Росії , що встановлюють порядок і критерії оцінки фінансового становища учасників кредитної організації, а також повідомлення про придбання понад 1% її акцій (часток); - інші документи, встановлені нормативними актами Банку Росії. Якщо клопотання про державну реєстрацію та видачу ліцензії на здійснення банківських операцій передбачає
  17. 3. Органи управління Банку Росії
    нормативних актів у галузі банківської справи; 9) визначення аудиторської організації - аудитора річної фінансової звітності Банку Росії; 10) затвердження за пропозицією Ради директорів правил бухгалтерського обліку та звітності для Банку Росії; 11) внесення в Державну Думу пропозицій про проведення перевірки Рахунковою палатою РФ фінансово-господарської діяльності